惠卡世紀(jì)覆滅記:謊稱新三板 忽悠3萬人騙3億

警方官方通報，此前曾發(fā)奇葩公告懇求國家庇護(hù)并下立軍令狀的“惠卡世紀(jì)”因涉嫌非法集資詐騙被查。警方根據(jù)檢測發(fā)現(xiàn)，其存在限制提現(xiàn)等異常并進(jìn)行現(xiàn)場偵查。

4月21日，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)被廣東省公安廳官網(wǎng)通報，稱其涉嫌非法集資詐騙。據(jù)悉，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭向社會不特定對象吸收資金，目前多達(dá)3萬名投資者被騙3億多元，他們來自廣東、北京、上海、江蘇等10多個省。

警方現(xiàn)場控制涉案人員400余名

根據(jù)廣東省公安廳的官方通報內(nèi)容可知，在今年2月下旬，廣東省公安機(jī)關(guān)根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)網(wǎng)貸借貸平臺出現(xiàn)限制提現(xiàn)等異常，并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資犯罪，而主要犯罪嫌疑人也存在潛逃境外的可能。

2月24日，廣東省公安廳經(jīng)偵局立即組織深圳市公安局經(jīng)偵部門開展破案工作。經(jīng)連夜蹲守，在皇崗口岸精準(zhǔn)抓獲正在轉(zhuǎn)移證據(jù)、準(zhǔn)備潛逃的主犯何某某，并迅速查處該公司的3個經(jīng)營點(diǎn)，現(xiàn)場控制涉案人員400余名，經(jīng)審查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

經(jīng)調(diào)查，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8%~14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設(shè)立資金池，是典型非法集資犯罪行為，初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個省投資人3萬多名。

曾發(fā)奇葩公告懇請國家庇護(hù)

消息稱，引發(fā)深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)連鎖危機(jī)的，是一位自稱是惠卡世紀(jì)離職員工的網(wǎng)友爆料。他在網(wǎng)上公開表示，公司一直沒有產(chǎn)生利潤的項(xiàng)目，通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺募集到的資金沒有對外投資到實(shí)體項(xiàng)目中，且公司沒有對外放款的業(yè)務(wù)，資金都用來支付上下一千多名員工的人力支出，客戶提現(xiàn)則是通過新進(jìn)來的資金支付。這種“借新還舊” 的運(yùn)營方式，被業(yè)內(nèi)人士指出有“龐氏”騙局的嫌疑。

2月17日，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司對此在官方微信號發(fā)布限制提現(xiàn)公告，提出“為徹底解決因過年期間外部造謠誣陷攻擊惠卡投資理財(cái)平臺造成客戶恐慌式擠兌，給所有投資人一個冷靜期”，要鎖定投資者在惠卡錢包、零錢包及其部分理財(cái)平臺資金30天，不得提現(xiàn)，還號召投資者要堅(jiān)定對惠卡的信心，不要發(fā)生擠兌風(fēng)波。

緊接著2月24日，該微信公號又發(fā)布奇葩公告，“懇請黨和國家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù)，讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)。”公司CEO何正松還為此立下的軍令狀，稱“變?yōu)閲笾螅?023年12月31日前為祖國將惠卡打造成為營銷及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)遍及全球80%以上國家各大城市的世界100強(qiáng)科技及服務(wù)企業(yè)，全球最大的消費(fèi)購物平臺，如不能實(shí)現(xiàn)本人愿提頭來見。”這篇公告的發(fā)布在當(dāng)時震驚互聯(lián)網(wǎng)金融界。

另據(jù)騰訊新聞21日的報道稱，惠卡世紀(jì)旗下多達(dá)50多家不同互聯(lián)網(wǎng)平臺。其中，惠信寶、創(chuàng)業(yè)寶、農(nóng)村寶理財(cái)、脫貧寶、人人創(chuàng)、惠卡貸、惠信惠卡寶等為互聯(lián)網(wǎng)金融投融資平臺，零錢包、惠信錢包為在惠卡世紀(jì)體系內(nèi)的活期理財(cái)。而惠卡世紀(jì)在以往的宣傳中將公司的行為上升到“中華民族偉大復(fù)興”、“為天下人盡心盡力”的高度，并揚(yáng)言“超越阿里、亞馬遜、沃爾瑪、蘋果等當(dāng)今科技巨頭”。

據(jù)深圳惠卡世紀(jì)的官方網(wǎng)頁，可以看到該公司成立于2013年4月8日，注冊資本5億元，公司總部位于深圳，主要經(jīng)營電子產(chǎn)品、軟硬件的技術(shù)開發(fā)、電子商務(wù)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、信息咨詢、國內(nèi)貿(mào)易、貨物及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，分公司已經(jīng)覆蓋上海、北京、山東、江蘇、中國香港以及新加坡等地。而實(shí)際上，在公司看似輝煌的業(yè)績宣傳背后，隱藏著非法集資詐騙的嫌疑。

有專欄作者指出，“像購物全返這樣的行為，妥妥的龐氏騙局啊！全返的錢哪里來？要么來自公司自身的利潤，可這樣的“循環(huán)消費(fèi)”錢全部都返給了消費(fèi)者，用腳趾頭也能想到消費(fèi)的人越多，公司虧得越多。要么只能是來自于后面進(jìn)來的消費(fèi)者，后來的人通過消費(fèi)將返利償還給先來的人，然后再后來的人繼續(xù)償還。倘若吸引不來新的消費(fèi)，那么這條“循環(huán)經(jīng)濟(jì)”的鏈條斷裂，滿盤玩完。”

其提出質(zhì)疑，惠卡世紀(jì)哪里是P2P了？它有發(fā)過標(biāo)嗎？有抵押物嗎？有能說明白的盈利模式嗎？就因?yàn)樵诰W(wǎng)上開了個網(wǎng)頁圈錢就被不少人當(dāng)作是P2P了。

這是一家神奇的公司！

公開資料顯示，惠卡世紀(jì)成立于2013年4月，在上海股權(quán)托管交易中心掛牌上市。其總部位于深圳，宣稱在海外有多家分公司。

其實(shí)早在去年年底，三板虎就關(guān)注到這家神奇的公司。因?yàn)樗鴮ν庑Q自己是新三板公司。作為一家專注于新三板增值服務(wù)的公司，三板虎發(fā)現(xiàn)，在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中找不到這家公司的大名，然后一打聽，敢情這個上海股權(quán)托管交易中心不是大名鼎鼎的上交所，而是四板，即區(qū)域性的柜臺市場。

作為一家深圳的本土公司，上四板到前海多方便，偏偏跑去上海，還對外宣稱是新三板，原來這是一家只有小聰明，沒有大作為的典型的互聯(lián)網(wǎng)公司。

三板虎注意到，這家公司的業(yè)務(wù)全面滲透到電商、金融、教育、新能源、智能機(jī)器人等領(lǐng)域，基本上是黨和國家政策指到哪，公司業(yè)務(wù)就做到哪。比如說其“人人創(chuàng)”的創(chuàng)投項(xiàng)目，就是打著創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的旗幟，以高收益率為餌，想把深圳大街小巷的路邊攤主都拉進(jìn)來的奇葩項(xiàng)目。

憑著多年來的經(jīng)歷，在接觸到以上信息時，基本能確定這是一家騙子公司，畢竟人家光注冊資金就有5億，董事長何正松還上過央視、在《奮斗》上做過特別欄目，在人民大會堂露過臉、當(dāng)選過“推動中國普惠金融創(chuàng)新發(fā)展年度優(yōu)秀誠信人物”的。

而且，人家官網(wǎng)寫得很激昂：俺們這個公司不是為了私利，是為了全人類的福祉！你太扒深了，就是妨礙人類進(jìn)步！

騙子總有騙不下去的時候

惠卡世紀(jì)的冰山一角被揭開，是因?yàn)閺慕衲?月份開始，不斷有匿名員工爆出公司不正常發(fā)工資。

然后三板虎去這家公司的網(wǎng)站上去看了，你見過這么發(fā)工資的嗎？他們公司有一個app軟件，工資都發(fā)在這個軟件賬面上。但是要取現(xiàn)工資得申請，申請通過了還得收1%的手續(xù)費(fèi)，如果出現(xiàn)擠兌，即很多人一起提現(xiàn)工資，還不一定取得出來。

這家公司的軟件做得比12306還牛啊，幾百個人就輕松擠兌了？

據(jù)說，為了鼓勵員工工資不提現(xiàn)，如果把工資放在賬面上一定時間，員工是可以得到一筆不錯的收益的。

可是，這可是全國房價漲得最厲害的深圳??！員工得吃喝拉撒交房租賣奶粉孝敬丈母娘不是？加上這家公司的發(fā)工資時間太滅絕人性了：每月的15日至30日，不定是哪天，有錢15號發(fā)，沒錢30號還不發(fā)，有時員工實(shí)在沒錢了，只能QQ一下公司董事長何正松，然后何老板給員工打點(diǎn)錢應(yīng)應(yīng)急。

三板虎注意到，惠卡世紀(jì)惠卡的主要業(yè)務(wù)有兩個：一個是面向農(nóng)村的互聯(lián)網(wǎng)金融，還有一個就是自己搭的網(wǎng)購平臺惠卡商城。以惠卡世紀(jì)的一個拳頭產(chǎn)品——“農(nóng)村寶·理財(cái)”為例，其年化收益29.2%，這年月連房地產(chǎn)都不容易賺到30%呀！不是我看不起農(nóng)民伯伯，要是一邊種地喂豬也能有30%的收益率，三板虎明天就辭職回家養(yǎng)豬去！

惠卡還有一個牛得不行不行的項(xiàng)目：惠卡商城，這個商城的骨骼清奇之處在于：

1．買多少返多少；

2．把親朋好友拉到商城，他們購物你分成；

看上去很有賺頭是不是？但是如上圖京東的財(cái)報所述，牛逼如京東者，其年利潤增長也達(dá)不到100%??？

說白了，這些所謂的高回報項(xiàng)目就是騙一些文化水平不高的年輕人和懷揣短期致富夢的社區(qū)大媽的。

智商捉急的危機(jī)公關(guān)

三板虎發(fā)現(xiàn)，這家公司的官網(wǎng)上充斥著各種心靈雞湯，以及“形勢一片大好，一年比一年好”的口號，“中國夢，惠卡夢”之類的標(biāo)語隨處可見。

但是當(dāng)危機(jī)到來時，這家公司再一次暴露了智商的捉急。

今年1月31日，騰訊科技發(fā)布了新聞：《自稱是善良正義化身，惠卡世紀(jì)被指傳銷和詐騙！》惠卡世紀(jì)的何董竟然義正詞嚴(yán)的評論了這條新聞 ：“謠言惑眾，居心叵測，一群無恥之輩、社會垃圾為私利攻擊罷了。”

2016年2月2日，惠卡世紀(jì)官網(wǎng)發(fā)布了一篇新的辟謠，對拖欠員工工資、外界對項(xiàng)目質(zhì)疑等沒有做實(shí)質(zhì)回應(yīng)。

2016年2月2日下午，疑似惠卡員工的多個三無（無頭像，無資料，無問答）賬號開始多次威脅網(wǎng)上爆料人。

然后，最奇葩的一幕出現(xiàn)了，惠卡世紀(jì)發(fā)出了一則“懇請黨和國家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù)，讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)”的公告，這下可終于引來警方過來調(diào)查了。

2月24日凌晨，何正松立下軍令狀：惠卡世紀(jì)變?yōu)閲移髽I(yè)之后，在2023年12月31日前為祖國將惠卡打造成為營銷及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)遍及全球80%以上國家各大城市的世界100強(qiáng)科技及服務(wù)企業(yè)，全球最大的消費(fèi)購物平臺，如不能實(shí)現(xiàn)本人愿提頭來見。

都說到提人頭來見了，這個可以篤定就是騙人的了——只是，以后忽悠人的時候，不要說自己是新三板公司了。（來源：綜合自深圳晚報、三板虎、網(wǎng)絡(luò)等）來源：微信公眾號 新三板聯(lián)盟